2021年，光大銀行一流財富管理銀行建設(shè)捷報頻傳。

5月，零售客戶金融資產(chǎn)（AUM）突破2萬億元。

6月，零售財富客戶突破100萬戶，財富客戶AUM規(guī)模突破1萬億元。

8月，光大理財管理產(chǎn)品規(guī)模突破“1萬億”大關(guān)。

12月，光大銀行零售客戶超1.4億戶。

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2018年初，光大銀行確立了“一流財富管理銀行”戰(zhàn)略愿景。前瞻性布局下，光大銀行突出財富管理銀行特色，堅持高質(zhì)量發(fā)展，加快打造數(shù)字賦能的零售金融新模式。三年來，走出了一條專業(yè)化、數(shù)字化、生態(tài)化、體系化的零售金融轉(zhuǎn)型之路。

以專業(yè)化提升服務(wù)客戶能力

一直以來，光大銀行致力于打造包括基礎(chǔ)客戶、財富客戶、私行客戶、零售信貸客戶和信用卡客戶五大客群為中心的客戶體系。在該體系確立后，光大銀行逐步形成了“分層管理、專業(yè)運(yùn)營、數(shù)據(jù)驅(qū)動”的整體策略，客戶服務(wù)專業(yè)能力不斷提升。

在專業(yè)度提升方面，光大銀行強(qiáng)化客戶分層、分群經(jīng)營，通過多維分析不同客戶需求痛點(diǎn)，突出資產(chǎn)配置，提供更有針對性、更加專業(yè)化的“金融+非金融”服務(wù)。在專注度提升方面，光大銀行積極推動職能銀行向流程銀行轉(zhuǎn)變。2020年該行成立私人銀行部，2021年成立零售信貸部，并將總行零售業(yè)務(wù)部更名為“零售與財富管理部”，通過內(nèi)部職能梳理和細(xì)化，全面加強(qiáng)了對客戶的分層服務(wù)。

以數(shù)字化拓展財富管理空間

光大銀行秉持“外接場景、內(nèi)建平臺、數(shù)據(jù)驅(qū)動、綜合經(jīng)營”思路，積極推動零售金融“全客戶、全渠道、全產(chǎn)品”數(shù)字化轉(zhuǎn)型。通過建設(shè)零售金融1個智慧大腦，升級智能營銷平臺（左腦），新建智能決策平臺（右腦），構(gòu)建零售智慧大腦平臺，推動實現(xiàn)數(shù)字化驅(qū)動的多維客戶洞察、智能商機(jī)識別、個性化策略匹配和自動化客戶觸達(dá)。

在此基礎(chǔ)上，光大銀行打造了以統(tǒng)一營銷策略、統(tǒng)一渠道配置、統(tǒng)一客戶畫像、統(tǒng)一標(biāo)簽體系“四統(tǒng)一”為特征的數(shù)字化零售客戶經(jīng)營體系。并且，通過孵化多種服務(wù)場景、搭建數(shù)字化營銷隊伍、組建新型客戶服務(wù)渠道——“云工作室”，光大銀行全流程精細(xì)化管理水平不斷提高，線上客戶服務(wù)成效顯著增強(qiáng)。

以生態(tài)化發(fā)揮金控集團(tuán)優(yōu)勢

光大銀行牽頭構(gòu)建財富生態(tài)圈，高效整合光大集團(tuán)優(yōu)勢資源，以豐富的“金融+非金融”產(chǎn)品，為個人客戶提供一站式綜合服務(wù)，幫助客戶達(dá)成財富保值增值目標(biāo)。

2021年，光大銀行通過“魅力旅游行”場景協(xié)同推進(jìn)紅色旅游，“健康養(yǎng)老圈”場景構(gòu)建高端養(yǎng)老、城心養(yǎng)老、普惠養(yǎng)老三級養(yǎng)老體系，“惠民云生活”場景優(yōu)化運(yùn)營“特色生活”頻道，創(chuàng)新“繳費(fèi)+保險”合并訂單銷售模式，客戶遷徙不斷深入，交叉銷售不斷加強(qiáng)。

以體系化建設(shè)推動管理提升

2021年，光大銀行持續(xù)加強(qiáng)零售金融隊伍建設(shè)。按照客戶分層管理體系，對理財隊伍實施分層增配計劃；啟動財富顧問認(rèn)證選拔工作；開展“萬人大練兵”“金牌理財師大賽”等活動，全面淬煉精兵，選拔專業(yè)人才，為廣大客戶提供更專業(yè)、更貼心的服務(wù)。

同時，為了加強(qiáng)業(yè)務(wù)和技術(shù)的融合，光大銀行實行“科技派駐”機(jī)制，通過組織創(chuàng)新、管理創(chuàng)新和文化創(chuàng)新，有效激發(fā)業(yè)務(wù)人員和技術(shù)人員的深度融合，形成光大特色的科技賦能和敏捷協(xié)同機(jī)制，助推零售金融數(shù)字化經(jīng)營。

從1999年陽光卡面世，2004年首家推出人民幣理財產(chǎn)品，2011年推出私人銀行業(yè)務(wù)，到2021年財富客戶突破100萬戶、零售AUM突破2萬億元、零售客戶超1.4億戶，光大銀行零售金融從無到有、從小到大，在改革浪潮中經(jīng)歷市場的洗禮，形成了較為完備、科學(xué)、現(xiàn)代化的銀行發(fā)展管理體系。

作為國內(nèi)商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)的開創(chuàng)者、財富管理銀行戰(zhàn)略的先行者，光大銀行將繼續(xù)堅定不移地走零售金融“四化”轉(zhuǎn)型之路，積極踐行“管理財富，服務(wù)民生”的企業(yè)使命，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)和社會大眾，為企業(yè)和個人提供更加優(yōu)質(zhì)高效的財富管理服務(wù)。